8月16日,金融監管總局起草了《金融機構合規控制設法(征求意見稿)》(以下簡稱《設法》),并向社會公然征求意見。
《設法》指出,本設法自2025年3月1日起施行,過渡期為本設法施行之日起一年。不符合本設法制定的,應當在過渡期內完工整改。
業內人士表示,《設法》確立了依法合規等五大原則,強調金融機構應富豪娛樂城激活碼2024當深化合規文化建設,在總部建置首席合規官,在省級(策劃單列市)分支機構或者一級分支機構建置合規官等,這對提hy娛樂城出金經驗拔金融機構依法合規經營程度、培育中國特色金融文化有積極作用。
確立五大原則
金融機構應當深化合規文化建設
為深入貫徹中心金融工作會議精神,提拔金融機構依法合規經營程度,培育中國特色金融文化,金融監管總局起草了《金融機構合規控制設法(征求意見稿)》,并向社會公然征求意見。
《設法》共五章六十五條。總則明確了《設法》的規定根據、適用范圍、根本原則、相關定義和監管主體等。
具體來看,《設法》確立了豪神娛樂城 真實評價依法合規、全面蓋住、獨立權威、權責明晰、務實高效等五大原則。
《設法》強調,金融機構應當深化合規文化建設,確立合規從高層做起、全員主動合規、合規創新價值等理念,明確合規是全體員工共同的責任,營造不敢違規、不能違規、不想違規的合規文化氛氣,促進金融機構自身合規與外部監管有效互動。
應在總部建置首席合規官
《設法》第二部門是合規控制職責。該部門分三節差別明確了董事會及高等控制人員的職責,首席合規官及合規官的建置與職責,以及合規控制部分的職責與分工。
《設法》要求,金融機構在總部建置首席合規官,在省級(策劃單列市)分支機構或者一級分支機構建置合規官。充分發揮首席合規官、合規官在合規控制體系中高下傳導、左右調和、內外溝通的要點性能,統籌推進合規控制工作。強化業務條線的主體責任、合規部分的控制責任和內部審計的監視責任,做到有機統籌、有效銜接。
《設法》勉勵金融機構獨自設立首席合規官和合規官。
《設法》也提出,金融機構可以依據自身經營場合獨自設立首席合規官、合規官,也可以由金融機構擔當人、省級(策劃單列市)分支機構或者一級分支機構擔當人兼任。由金融機構行長或者總經理兼任的,不受《設法》制定的首席合規官或者合規官的任職前提限制,不需要另行贏得國家金融監視控制總局或者其派出機構的任職資格允許。
在工作職責上,《設法》強調,首席合規官及合規官不得擔i88娛樂城出金要求當控制金融機構的前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規控制存在職責沖突的部分。金融機構行長或者總經理兼任首席合規官、省級(策劃單列市)分支機構或者一級分支機構行長或者總經理兼任合規官的除外。
《設法》要求,金融機構總部、省級(策劃單列市)分支機構或者一級分支機構、納入并表控制的各層級金融子公司原則上應當設立獨立的合規控制部分。
金融機構應當依據業務規模、組織架構和合規控制工作的需要,在其他分支機構建置合規控制部分。不具備設立合規控制部分前提的其他分支機構,原則上應當設駐足夠履職需要的合規崗位。
而針對業務規模較小、員工總數較少,確不具備設立合規控制部分或者崗位前提的,《設法》要求,應當由上級機構合規控制部分或者崗位代為如何完成贏家娛樂城註冊推行該分支機構的合規控制職責。
確立合規控制保障、監管措施等
《設法》第三部門確立了合規控制保障,完善了首席合規官及合規官、合規控制部分及人員履職的相應保障措施。
《設法》要求,金融機構為合規控制部分配備充足、技術的合規控制人員,通過合規人員的技術性提拔合規控制的有效性。明確首席合規官及合規官的參會權、知情權、查訪權、查問權、發起權、預警提示權等履職保障。
《設法》第四部門確立了監視控制與法律責任。明確相關行政處罰及其他監管措施,對金融機構及其工作人員,特別是對董事、高等控制人員、首席合規官及合規官等未能有效實施合規控制的違法違規行為予以嚴厲追責,加大懲戒力度。
《設法》還指出,金融機構應當于每年4月30日前向國家金融監視控制總局或者其派出機構報送上一年度合規控制教導。金融機構的董事會和首席合規官對教導的真實性、精確性、完整性擔當。
同時,國家金融監視控制總局及其派出機構應當對金融機構合規控制工作進行監視查抄,并將金融機構合規控制工作開展場合作為綜合評級的主要根據。