將萬元現金做成鮮花裝進禮盒，送給母親做生日禮品；在所謂完婚紀念日，定制內藏數萬元現金的蛋糕送給老婆……這些大孝子好丈夫送的禮品，怎麼就讓商家掉進了圈套？
這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后，以付款為由得到商家銀行卡號，隨后將卡號轉發給電詐受害人。公安部刑事偵查局有關擔當人介紹，貨款實在便是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢。
面臨樣式百出、防不勝防的欺騙手法，公安機關呼吁公共提高警惕。2024年全民反詐在行動會合宣傳月主題即為警惕詐騙新手法 不做電詐工具人。
01什麼是電詐工具人？是否涉及違法犯法？
電詐工具人是一種比方，是對協助電詐團伙實施違法犯法行為相關人員的統稱。
當前，電詐犯法形勢嚴峻復雜。在電詐犯法鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款散開轉入多個層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來歷，迴避公安機關追究。
境外電詐分子通常遠程操控境內的手機、插卡設施撥打詐騙電話，假冒境內電話。
電詐分子還採用他人互聯網賬號，或冒用地位向親朋騙錢，或用來發表違規廣告、推廣引流信息，實名認證的支付賬戶也會被用來洗錢…
為完工上述違法犯法行為，電詐分子大肆收購、獲取兩卡和個人信息，發展跑分洗錢、推廣引流等網絡黑灰產，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐工具人。
2024年，全國公安機關共立幫信、非法利用信息網絡案件212萬起，同比上升204%。
電詐手法多種多樣，電詐工具人也種類紛繁。電信網絡詐騙各環節都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、遷移案款類、提供通訊專業支援類等差異類型的‘工具人’。刑偵局有關擔當人介紹，依據法律制定，假如工具人具有犯法的居心、過失，則構成幫信罪、詐騙罪共犯。
大部門電詐團伙都暗藏于境外，有了GOIP設施后，犯法分子就可以在境外遠程管理內地的手機、插卡設施撥打詐騙電話。
現在已經出現簡略GOIP設施，兩個手機一條音頻線就可以制造這樣一臺設施。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學生、剛結業的大學生撥打電話介入犯法。
《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》制定，組織、計劃、實施、介入賭場娛樂城遊戲規則電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供協助，構成犯法的，依法追查刑事責任。前款行為尚不構成犯法的，由公安機關處十日以上十五日以下扣押，充公違法所得并處罰款。
02高薪兼職、飛來橫財？實際是電詐洗錢！
電詐分子欺騙群眾成為工具人的手法有哪些？怎樣避免成為電詐工具人？
工資日結！薪資300元一天！美妝商場采購兼職徵求！日前，浙江寧波的大學生小美在網絡上看到一則徵求廣告。小美聯系廣告密布者應聘，對方通知她：采購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現后按要求到商場采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。然而，待小美將打到自己銀行賬戶的15萬元取現并交給工作人員后，對方以今天缺貨為由讓她歸去等告訴，隨后就音信全無。小美領到了1500元的報酬，但也等來了警員。她這才知道，掏出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。據了解，電詐分子以可觀的兼職報酬為幌子欺騙大學生提供銀行卡進行洗錢。不少青年人尤其是學生，囊中羞澀又涉世未深，很容易成為犯法團伙的目標群體。
圍繞洗錢，電詐分子會編造出多種冠冕堂皇的原因引人上鉤：為了避稅，需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面臨面刷臉轉賬；銷售有業績壓力，但願代為轉賬沖沖業績；因財務疑問，想找人幫忙轉賬刷銀行流水…
您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全程無須繳納任何費用……本年2月，60多歲的劉某突兀接收這樣一條短信。劉某依據短信鏈接加對方為娛樂城app信譽摯友后，對方自稱是政府部分工作人員，劉某被確認為幫扶對象。之后，對方稱要將劉某包裝成入不敷出的樣子，需要大批的銀行流水以及終極清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先后將接收的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結。當民警找上門時，他如夢方醒。
除了幫扶款外，借貸也會成為釣餌
立刻放款，無需抵押，無需征信……警惕！此類前提寬松、放款神速的借貸根本都是騙局。假冒金融機構工作人員的電詐分子會假意操縱借貸流程，隨后稱借貸者銀行流水太低，需進行銀行流水包裝。實在，借貸者的銀行線上娛樂城評價論壇賬戶被用于電詐洗錢。
03吸粉引流掃碼送禮？實際是電詐前端服務
引流是詐騙開始的前端服務。受害人被各類引流方式誘導參加指定群、群或其他群組，而后被詐騙。此中，拉人進群環節費時費力，且不利于隱蔽幕后，所以很多電詐分子召募他人成為引流工具人。
線下引流多以掃碼送禮支援創業等方式出現，電詐分子在網上發表兼職廣告，要求兼職人員以贈予禮物等為由吸引群眾掃碼進群或是拉人建群。
例如，云南陸良的丁某、吳某在朋友圈看到一則兼職廣告，便依照要求到夜市做地攤引流，hoya娛樂城 撲克遊戲向不特定人群發放小禮物并將其拉進各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報，民警很快將二人帶回查訪。
線上引流的表現格式多為假冒客服給他人打電話并拉人進入指定聊天群。
南寧公安曾打掉一個假冒客服引流的窩點，現場抓獲違法犯法嫌疑人21名。此中，公司擔當人李某從網上接來引流訂單，召募員工給他人打電話，採用特定話術拉人進入指定聊天群。其后，電詐分子對入群人員實施刷單返利和虛假投資理財詐騙。
在這類案例中，有的人固然意識到引流工作不太正常，可是抵不住金錢的誘惑照舊從事。無論哪種場合，實質都是協助電詐分子引流，依據法律制定，涉嫌幫信罪或詐騙罪。
04有些工具人不涉嫌違法犯法，但教訓依然慘痛！
前文中被蒙騙成為洗錢工具人的鮮花店、蛋糕店經營戶，經公安機關查訪，不涉嫌違法犯法。但由于卷入電信網絡詐騙，有的商家不得不承擔一定經濟損失。因此，對任何格式的電詐工具人招攬手段，都要維持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機等代價高且容易變現的商品，都會成為電詐分子蒙騙工具人進行洗錢的載體。
電詐分子還會編織優惠充話費、電費、燃氣費的陷阱，此類陷阱的特點為慢充值、慢繳費。電詐分子通過各類渠道發表話費充值油卡充值電費充值等所謂優惠充值服務，吸引用戶買入。有人買入后，電詐分子通常會允諾一周內到賬，緩沖時間內，錢款則被用于電詐犯法。同時，電詐分子通過誘使受害人向買入充值服務的用戶手機賬戶進行充值，完工詐騙贓款的洗白。
此類貪便宜買入充值服務的工具人，雖沒有監獄之災，但卻可能面對手機號在查訪時期被封禁的后果。因此，請遠大群眾提雷神娛樂城 最新遊戲高防范意識和區分才幹，警惕詐騙新手法、不做電詐工具人。
